Váratlanul kilőtt az OTP Bank nyeresége
Az OTP Bank a harmadik negyedévben 355 milliárd forint konszolidált korrigált adózás utáni eredményt ért el, ami 7 százalékkal magasabb az előző év azonos időszakánál, és 16 százalékkal haladja meg az előző három hónap eredményét – derül ki a Budapesti Értéktőzsde honlapján szerdán hajnalban közzétett tájékoztatóból.
Az OTP összesítésében készült eredménykonszenzus szerint az elemzők átlagosan 329,246 milliárd forint eredményt vártak a 2026. július-szeptemberi időszakra, ami negyedéves bázison 9 százalékos növekedést, éves szinten ugyanakkor stagnálást jelent.
Három tétel összesen mintegy 39 milliárd forintot magyaráz a normalizált eredmény negyedéves bázison számított 50 milliárd forintos javulásából: kettő a szlovén leánybank működéséhez kapcsolódik, illetve Magyarországon a támogatott lakáshitelek és ezek kamatkockázatára részleges fedezetet nyújtó swap ügyletek az adózás utáni eredmény negyedéves alakulására 27 milliárd forintnyi pozitív hatást fejtettek ki.
A korábban az OTP Luxembourg S.a r.l cégen keresztül közvetett tulajdonban lévő szlovén leánybank, az OTP Banka d.d. közvetlenül az OTP tulajdonába került. Így értékvesztést számoltak el a szlovén leánybank korábbi tulajdonosában, az OTP Luxembourgban fennálló részesedésen, ami csökkentette az OTP Bank Nyrt. társasági adóalapját, és a harmadik negyedévben mintegy 39 milliárd forintnyi egyszeri pozitív adóhatással járt.
Emellett a szlovén leánybank 80 millió euró, megközelítőleg 29 milliárd forint összegű céltartalékot képzett a korábban folyósított, svájci frankban denominált hitelekkel kapcsolatos, folyamatban lévő és a jövőben esetlegesen meginduló jogi eljárásokra. Ez mintegy 27 milliárd forinttal csökkentette a negyedéves konszolidált adózás utáni eredményét.
A jelentés szerint idén az első három negyedévben a normalizált adózás utáni eredmény 1 százalékkal nőtt, 887 milliárd forint lett, az első negyedévben egész évre elszámolt speciális tételek időarányos elszámolását feltételezve. Mindez árfolyamszűrten 6 százalékos dinamikát takar.
A jelentett, azaz a speciális tételektől nem tisztított kilenchavi konszolidált adózás utáni eredmény az előző évinél 1 százalékkal kisebb, 838 milliárd forint volt. Ha a teljes évre az év elején egy összegben elkönyvelt speciális tételek (banki különadó, extraprofitadó) időarányosan kerültek volna elszámolásra, akkor az adózás utáni eredmény 48,8 milliárd forinttal lett volna magasabb.
A kilenchavi normalizált adózás utáni eredményből a külföldi csoporttagok hozzájárulása elérte a 70 százalékot. A működési eredmény éves bázison 1 százalékkal, 1334,3 milliárd forintra nőtt az első kilenc hónapban.
A jelentés szerint a kilenchavi összes bevétel 5 százalékkal, 2280,2 milliárd forintra emelkedett. A nettó kamatbevétel 13 százalékkal, 1623,5 milliárd forintra nőtt. A nettó díjak és jutalékok forintban 1 százalékkal szűkültek, 440,5 milliárd forintot tettek ki, árfolyamszűrten viszont 3 százalékkal nőttek. A mérlegfőösszeg 48 854 milliárd forint volt a negyedév végén, 8 százalékkal több az előző évinél.
A menedzsment 2026-ra nem módosított a várakozásain: az árfolyamszűrt organikus teljesítő hitelállomány növekedési üteme a tavalyi 15 százalék körül alakulhat. A nettó kamatmarzs meghaladhatja a 2025-ös 4,34 százalékos értéket. A költség/bevétel mutató némileg meghaladhatja a tavalyi 41,7 százalékos szintet. A kockázati profil és a hitelkockázati költségráta a 2025-ös évihez hasonlóan alakulhat. Míg a tőkeáttét várható csökkenése miatt az éves sajáttőke-arányos megtérülés (ROE) alacsonyabb lehet a 2025. évi 21,6 százaléknál.
Az OTP Bank Nyrt. a BÉT prémium kategóriás kibocsátója. Részvényeinek árfolyama egy éven belül 31 620 és 47 470 forint között változott.
